外管局要求银行自查1万美元以上现钞存取数据

时 间 : 2015-3-23 14:31:54   编 辑: 管理员

　　中国央行早在2006年颁布的《个人外汇管理办法》就规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元的，需凭有关单据在银行办理;个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元需提供有关证明向外汇局事前报备。

　　这是中国从反洗钱角度对个人外汇进行管理，主要是为打击洗钱及非法外汇交易。

　　外管局这次发文要求，各家银行要于3月25日前完成上述数据自查工作并上报外管各分局，并应于本月底前完成该行数据清理工作，若因内部系统改造，最迟应于6月底前完成清理。

　　为保证个人外币现钞存取数据的报送质量，外管局并决定，自今年7月开始，把上述数据质量纳入银行年度考核，并将对该数据质量进行抽查。

　　截至2011年末，中国已有319家外汇指定银行为企业、个人提供本外币兑换业务。

　　此前，国家外管局在去年10月10日起，要求各家金融机构逐日报送个人外币现钞存取数据。

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